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惠州中行卷入诈骗案 银行回应:系民间借贷纠纷银行合规办理
来源:社会百态浏览数:14

  以银行承兑汇票为诱饵,银行内部员工“牵线搭桥”,借款人被骗取490万,索赔无。近日,时间记者接到惠州市谷奔工贸有限公司(以下简称谷奔)负责人李明(化名)爆料称,中国银行惠州仲恺开发区支行员工企业,因该支行内部管理混乱,金账户操作存重大失误,造成其借给惠州市尚联达电子有限公司490万被卷走,无法追回。中行方面则认为该行正常合规办理结算业务,此案相关责任认定及赔偿建议以司法判决为准。


  中行曝诈骗大案


  据了解,谷奔公司已就此案向法院提起诉讼,法院一审、二审以“诉讼人要求被诉讼人承担赔偿责任缺乏法律依据”宣判驳回谷奔诉讼请求。


  对此结果,谷奔公司并不满意。李明告诉时间记者,本案的争议焦点在于金账户的属性上。“中行用非结算账户作结算使用就是违反国家的现行法律。人行惠州分行向法院出具的复函明显态度暧昧,避重就轻,从而让而错判,令人遗憾。”


  时间记者就此联系中行惠州分行负责人,中行方表示,银行正常合规办理结算业务,此案相关责任认定及赔偿以司法判决为准。


 490万借款被卷走


 2014年10月,通过中行惠州仲恺开发区支行的朋友黎某介绍,李明认识了尚联达公司老板杨波。黎某告诉李明,杨波是个优质客户,在支行贷了一笔款,其借款给杨波,待开出980万承兑汇票后再拿回本金及利息。


 2014年10月17日,李明与尚联达公司签订借款合同。杨波以向谷奔公司借款人民币490万元用以开具中行承兑汇票的金,另一笔290万元借款用作杨波短期资金周转,待开具980万元银行承兑汇票时归还借款,借款期限为2014年10月20日起至2014年10月29日。


  业内人士告诉时间记者,这类借款在民间借贷中被称作“过桥借款”,借贷双方协商,利息高昂。本案中,谷奔公司出借780万元,根据合同约定,于2014年10月29日前获得822万元还款,其中利息收入42万元。


  根据“过桥借款”的惯例,为了保障本次借款的资金安全,尚联达公司同意将要汇入款项账户的网银、印章及收票人的印章等可以转走款项的技术手段交由谷奔公司控制。


  然而,这个看似周密的“防控”还是出了事。


 2014年10月24日,杨波和黎某提出为资金的安全性,要求李明将款项直接打入其金账户。


  黎某向李明承诺,该账户是银行专管的金账户,尚联达公司没有网银等控制该账户的条件,打入款项只能用于开具银行承兑汇票,就算不开票也须退回原转入账户。


  李明向时间表示,在了黎某承诺的金账户的资金必须“原退回”后,遂将490万元于当日下午14时转入上述金账户。然而,仅在转账成功数十分钟后,尚联达公司即前往中行将金账户资金转到其基本账户。


  与黎某告知的“原退回”相反,借款经中行仲恺开发区支行操作直接转至尚联达基本账户。随后,该款项立即又被尚联达公司转到第三账户(用途是还款)。


  钱借出去了,对方却不愿给承兑汇票,李明意识到不对劲,随后向报案。


  李明告诉时间记者,“事后,我才知道同一时间还有另一家公司也是遇到同样的方式被骗了490万。而之前尚联达公司质押给我的印章在验证后发现是假章。他(尚联达公司)一共刻了5套假章,同时给了3家公司,一共诈骗1100余万元。”


  李明同时表示,尚联达公司在银行开金账户用的也是假章。


  目前,尚联达公司法人已被法院判处有期徒刑十二年,但由于尚联达公司资不抵债,无法倘还款项。这笔借款现无法追回。记者了解到,除了谷奔公司外,另有2家公司诈骗,借款人累计金额损失超过1100万元。


  中行回应诈骗案:系民间借贷纠纷 银行合规无过错


  中国网财经记者向中国银行广东省分行了解事件原委,中行方面表示,该笔借贷纠纷是否应该牵扯银行等第三方机构至此已经非常明晰,从法院查明事实及判决表明,谷奔公司与尚联达公司双方签订的借款合同关系中,该行并未参与其中,有关业务操作流程中相关业务人员亦未涉及其中,不存在内外勾结。


  谷奔公司负责人则认为,仲恺支行对于保证金账户款项既没有审查来源,也未按照“原路退回”的原则退回保证金,属于严重的过错行为,应赔偿谷奔公司全部损失。


  中行方面对此表示,该行在为尚联达公司办理账户开立及相关款项划转手续过程中,遵循有关法律、法规规定,“按规定审核了存款人尚联达公司提交的书面申请、结算业务申请书等资料,在确认相关材料齐全、手续完备的前提下,严格执行分级授权审批后办理了款项划转手续”。


  “过程中涉及的保证金账户使用、资金划转不违反国家法律、法规有关强制性、禁止性规定。”中行方面指出。


  针对谷奔公司提出的“中行仲恺支行员工勾结惠州尚联达电子公司卷走其490万元”的说法,中行方面表示,该行有关业务操作流程中相关业务人员未涉及两公司的借款合同中,不存在内外勾结。